새로운 (AI 에이전트) 금융 서비스 동료 소개

대출 승인이 몇 초 만에 이루어지고, 청구가 매우 정확하게 처리되고, 규정 준수가 손쉽게 관리되는 금융 서비스를 상상해 보십시오. 이는 먼 미래가 아니라 에이전틱 자동화의 약속입니다. 에이전틱 자동화는 AI, 자동화, 그리고 인간의 참여를 조율하여 워크플로우를 완성하고 효율성, 자율성, 혁신을 촉진합니다. 하지만 에이전트란 정확히 무엇이고, 금융 서비스 조직은 이러한 혁신적인 변화에 어떻게 대비할 수 있을까요?

에이전트란?

에이전트 또는 AI 에이전트는 독립적으로 행동하고 역동적인 결정을 내릴 수 있는 지능형 AI 동료와 같습니다. 이러한 디지털 동료는 '통제된 에이전시'로 작동하며 고품질 컨텍스트 그라운딩, 엄격한 테스트 및 온라인 및 오프라인 평가에 의해 관리됩니다. 이들은 복잡한 데이터를 처리하고 기존 자동화 범위를 넘어서는 결정을 내릴 수 있기 때문에 '지능적'입니다.

에이전트는 로봇 프로세스 자동화(RPA) 로봇을 대체하지 않고 오히려 보완합니다. 에이전트는 동적인 의사 결정과 높은 적응성을 요구하는 프로세스의 단계만 처리하는 고급 의사결정권자 역할을 하는 반면, 로봇은 결정적이고 규칙 기반의 작업을 계속 처리합니다. 이러한 시너지 효과가 있는 하이브리드 접근 방식을 통해 조직은 엄격한 감독을 유지하면서도 생성형 AI의 놀라운 이점을 얻을 수 있습니다.

에이전트를 배포하는 데 가장 중요한 측면은 엔터프라이즈의 고유한 상황에 맞춰 관리되는 플랫폼 내에서 운영되도록 하는 것입니다. 즉, 조직의 특정 규칙과 절차를 준수하고 엄격한 규제 요구 사항을 충족하는 것을 의미하며, 이는 금융 서비스와 같은 고도로 규제되는 산업에서 필수적인 의무입니다.

에이전트와 로봇: 자동화에서 상호적인 역할 수행

금융 서비스에서 에이전트와 로봇은 각기 다르지만 똑같이 중요한 역할을 합니다. 로봇은 거래 처리나 어카운드 조정과 같이 정형화된 작업을 정교하게 실행하는 데 능숙합니다. 그러나 에이전트는 더 높은 수준의 지능과 적응력을 제공하여 작업을 계획하고, 인간과 시스템과 협력하고, 실시간 결정을 내릴 수 있습니다.

보험 청구 처리를 예로 들어보겠습니다. 로봇은 일상적인 데이터 입력을 처리할 수 있고, 에이전트는 이메일에서 비정형 데이터를 평가하고, 청구 세부 정보를 검증하고, 더 빠른 해결을 위해 시스템을 조율할 수 있습니다. 마찬가지로 보험 언더라이팅에서 에이전트는 방대한 데이터 집합을 분석하고, 이상을 식별하고, 정보에 입각한 권장 사항을 제시하여 효율성과 정확성을 높일 수 있습니다.

에이전틱 자동화를 통한 조직적 과제 해결

금융 서비스 조직은 단편화된 시스템과 비정형 데이터의 복잡한 망에서 운영되어 워크플로우 전반에 걸쳐 비효율성을 발생시킵니다. 에이전틱 자동화는 다음을 포함한 확장 가능한 솔루션을 제공합니다.

• 엔드투엔드 워크플로우 오케스트레이션: UiPath 에이전트는 관련 애플리케이션과 무관하게 복잡한 워크플로우에서 프로세스를 계획, 실행 및 모니터링합니다.

• 비정형 데이터 이해 및 분석: 에이전트는 데이터를 분석하고 그 통찰력을 프로세스 계획 및 실행에 활용할 수 있습니다.

• 인간 개입에 대한 의존도 감소: 자율적 의사 결정은 인간 개입에 대한 의존도를 줄임으로써 팀이 예외 처리 및 승인과 같은 감독 역할에 집중할 수 있도록 해줍니다.

실제로는 어떻게 될까요?

에이전틱 자동화는 의사 결정과 적응성을 워크플로우에 원활하게 통합하여 자산 관리, 고객 온보딩, 보험 중개인 온보딩 과 같은 프로세스를 혁신합니다.

자산 관리에서 AI 에이전트는 고객 데이터를 수집하고 분석하여 온보딩 경험을 개인화하고 포트폴리오, 규정 준수 문서 및 투자 추천이 개인 목표와 일치하도록 할 수 있습니다.

보험 중개인의 경우 에이전트는 라이선스 요구 사항을 동적으로 처리하고 검증하고, 중개인을 규정 준수 단계로 안내하고, 역할이나 지역에 따라 온보딩 자료를 사용자 지정할 수 있습니다. 지능형 의사 결정을 자동화와 혼합함으로써 에이전틱 자동화는 생산성 달성 시간을 줄이고, 규정 준수를 강화하며, 대규모로 맞춤형 경험을 제공합니다.

에이전틱 오케스트레이션의 힘

에이전틱 자동화의 핵심은 오케스트레이션 즉, 에이전트, 로봇, 사람 간에 작업을 원활하게 조정할 수 있는 능력에 있습니다. UiPath와 같은 플랫폼은 규칙을 따르는 로봇이든 적응형 에이전트이든 가장 적합한 엔터티에 작업을 할당합니다.

이게 왜 혁신적일까요? 금융 서비스 기업에 필요한 것은 또 하나의 포인트 솔루션이 아니라 다양한 시스템과 기능을 대규모로 통합하는 플랫폼이기 때문입니다. McKinsey는 이를 잘 설명합니다. "조각 자체가 아니라 조각들이 어떻게 맞춰지는지가 중요합니다. 과제는 대규모로 다양한 상호작용과 통합을 조율하는 데 있습니다."

이러한 오케스트레이션은 레거시 기술 스택이 복잡성을 만드는 금융 서비스에서 매우 중요합니다. 기업은 종종 '비즈니스 애플리케이션의 스위스'로 불리는 UiPath와 같은 중립적이고 잘 관리되는 플랫폼이 필요합니다. 이러한 플랫폼이 마련되어 있으면 단편화된 시스템을 이해하고 간소화된 솔루션을 제공할 수 있기 때문입니다.

금융 서비스 기업들이 이처럼 새로운 플랫폼을 기대하는 이유는 무엇일까요?

금융 서비스 기업들은 운영과 고객 참여를 혁신할 수 있는 에이전틱 자동화의 잠재력에 대해 점점 기대가 커지고 있습니다. WEX의 엔터프라이즈 자동화 책임자인 Emily Krohne는 개인화된 경험을 위한 고객 프로필 향상이라는 혁신적인 사용 사례를 강조합니다.

"전략 보고서, 회사 서류를 읽고 내부 보고서와 결합하면 직원이 고객과 더 나은 대화를 나누고, 경쟁자를 더 잘 이해하고, 업계에 대한 더 깊은 통찰력을 얻을 수 있습니다."라고 그녀는 설명합니다.

이러한 풍부한 이해를 통해 팀은 표면적 데이터에 의존하기보다는 개인에게 맞는 영업 전략을 세울 수 있습니다. Krohne은 "단순히 하나 또는 두 가지 정보가 아니라 그 사람이 누구인지를 타겟팅하는 것입니다."라고 강조합니다. 개인화를 넘어 에이전틱 자동화는 직원과 협력하여 신뢰를 구축합니다. Krohne은 "인간과 상호 작용하고 프로세스에 참여하는 에이전트가 있으면 압박감이 어느 정도 해소됩니다."라고 덧붙이며 에이전트가 효율성과 관계를 모두 향상시킬 수 있는 방법을 보여줍니다.

에이전틱이 바로 미래다

에이전틱 자동화는 효율성을 향상할 뿐만 아니라 금융 서비스에서 무엇이 가능한지 재정의합니다. 에이전트가 대출 승인을 자율적으로 관리하고, 고객 데이터를 교차 참조하고, 병목 현상 없이 규정 준수를 보장하는 것을 상상해 보십시오.

앞으로 나아가야 할 길은 분명합니다. 금융 서비스의 미래는 로봇과 인간과 조화롭게 일하는 지능형 에이전트에 의해 형성될 것입니다. 이러한 변화를 받아들일 준비가 된 조직에게는 무한한 기회가 있습니다.

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